北交所开户需要满足严格的资金门槛、风险测评、交易经验和知识测评要求，这些条件共同确保投资者的资质和能力符合市场规范。作为新兴证券交易所，北交所的开户规则筛选出经验丰富且风险承受能力强的投资者，避免盲目参与带来的潜在损失，这对于维护市场稳定和保护个人利益至关重要，投资者在申请前务必全面了解这些基础框架。
资金要求是开户的首要门槛，投资者需确保在申请前连续20个交易日内的证券账户和资金账户日均资产不低于50万元人民币，该资产包括股票、现金、基金等，但排除融资融券融入的部分。这一规定筛选具备一定财务实力的参与者，防止小额资金在市场波动中面临过高风险，开户时需通过券商APP或现场提交资产证明，系统自动计算日均值，若不足则无法进入后续审核环节，体现了北交所对投资者资金管理的严谨性。
风险测评和交易经验是不可或缺的条件，投资者必须通过风险承受能力评估，达到C4积极型或更高等级，并在全市场拥有至少24个月的实际交易经验。风险测评通常在开户过程中通过问卷形式进行，问题涉及投资偏好和损失容忍度，若结果为C3或以下则需重新评估或联系客户经理调整；交易经验从首次证券交易算起，需包含股票或ETF买卖，单纯空户或可转债打新不被计入，这有助于确保参与者具备应对市场波动的成熟心态和实操能力。
投资者需完成一套10道题的测试，包括5道选择题和5道判断题，得分需达80分及以上。测试内容覆盖北交所交易规则、风险机制等基础知识，检验投资者对市场运作的理解深度，若未通过可联系券商获取复习资料或重新部分已开通科创板权限的投资者可简化此步骤，但需签署新版风险揭示书并确认风险等级匹配，这一设计平衡了便捷性与安全性。
符合条件的投资者可通过券商APP在线申请，步骤包括填写申请表、提交身份证明和签署协议，全程需确保信息真实。关键细节包括：同一人多个账户交易经验通用，避免重复计算；申购期间资金冻结且不可撤单，操作失误可能导致失败；佣金结构需区分全佣或净佣，防止隐性费用。这些规则强调合规性，投资者应提前咨询客服以高效完成开通。
