大量币圈用户最容易忽视USDT交易附带的资金风险。USDT匿名流转的特性，使其长期被电信诈骗、网络赌博、洗钱团伙利用作为资金转移工具。不管是通过境外交易所OTC渠道购买USDT，还是在社交群组寻找私人币商场外交易，收款账户都有可能接触到涉案资金。一旦资金源头被警方立案追查，买方或者卖方的银行卡、支付账户会被紧急冻结，部分情形下还需要配合公安机关调查，耗费大量时间精力证明自身并不知晓资金来源。除此之外，场外私下交易缺少第三方约束，虚假转账、跑路诈骗在币圈屡见不鲜，这类案件报案之后，侦破和资金追回难度极大。
市场上还流传不少误区，有观点认为只要不使用境内平台，单纯翻墙登录海外交易所买卖USDT就没有问题。实际上，境外虚拟货币交易平台不得向我国境内居民提供交易服务，居民主动跨地域参与相关交易，本身不符合监管导向。同时还要理清数字人民币和USDT本质区别，数字人民币是央行发行的法定数字货币，具备完整法律保障，而USDT由境外私人企业发行，没有任何国内机构为其资产安全背书，还长期存在储备金透明度不足的争议，本身自带资产波动与发行方信用风险。即便抛开国内监管因素，单纯投资持有USDT，也需要承受平台暴雷、代币价格剧烈波动的财产风险。
对于币圈投资者而言，不要轻信各类渠道宣称的安全场外交易渠道，理性认清虚拟货币交易的双重风险，既要留意政策法律限制，也要警惕层出不穷的资金骗局，切勿盲目参与人民币与USDT之间的兑换买卖，避免造成难以挽回的财产损失。
